दो फर्जी खाते खोलकर 87 नकली टर्म डिपॉजिट एडवाइस लगाई
आरोपियों ने पूर्व आईएएस सुमेधा कटारिया के भी किए थे नकली हस्ताक्षर
मोनिका रावत ,चंडीगढ़-: पंचकूला नगर निगम में हुए कोटक महिंद्रा बैंक के करीब 150 करोड़ के बैंक घोटाले में एंटी करप्शन ब्यूरो द्वारा दाखिल की गई चार्जशीट में सामने आया है कि आरोपियों ने फर्जी हस्ताक्षर करके दो गैर कानूनी खाते खोले और उसमें 87 नकली टर्म डिपॉजिट एडवाइस लगाई। इस पूरे घोटाले में कोटक महिंद्रा बैंक के डिप्टी वाइस प्रेसिडेंट पुष्पेंद्र सिंह की भूमिका सबसे अहम रही है। दूसरी भूमिका आईएएस अधिकारी आर के सिंह की रही है। पिछले सप्ताह दाखिल की गई चार्जशीट का ब्यौरा अब सामने आया है।
चार्जशीट के अनुसार आरोपियों ने पहले पंचकूला नगर निगम के अकाउंट से एमसी की तरफ से गैर-कानूनी तरीके से खोले गए दो अकाउंट में 338.27 करोड़ रुपये निकाले। दूसरे स्टेप में, इन अकाउंट से पैसे आरोपियों के अकाउंट में ट्रांसफर किए गए। हालांकि, 234.12 करोड़ रुपये एमसी के लीगल अकाउंट में वापस आ गए। जांच एजेंसी के मुताबिक, आरोपियों के पास अभी भी 104.15 करोड़ रुपये थे।पहले लेयर में, रजत डाहरा को 77.73 करोड़ रुपये, स्वाति तोमर को 9.40 करोड़ रुपये, सोनिया को 50 लाख रुपये, विनोद को 1.41 करोड़ रुपये, एसके एग्रो टेक को 58.01 लाख रुपये, एस के एग्रो फार्म को 53.09 लाख रुपये और कपिल को 4.25 करोड़ रुपये मिले। उक्त व्यक्ति कथित तौर पर आरके सिंह के लिए काम कर रहे थे।उनके अकाउंट से पैसा सनत एंटरप्राइजेज और उससे जुड़ी कंपनियों (66.74 करोड़), स्वाति तोमर (12.63 करोड़), पुष्पेंद्र सिंह (8.33 करोड़), समर मोहन रंगा (5.19 करोड़, और आर्यन सिंह 1.41 करोड़) के पास गया।
चार्जशीट के मुताबिक सबसे पहले, जाली दस्तावेजों का इस्तेमाल करके कोटक महिंद्रा में एक गैर-कानूनी अकाउंट खोला गया। फिर आईडीबीआई बैंक के अकाउंट से 21 मई, 2020 को कोटक महिंद्रा बैंक में एमसी पंचकूला के लीगल अकाउंट में 5 करोड़ ट्रांसफर किए गए और इसे बदलने की परमिशन ली गई। बैंक में ज़्यादा इंटरेस्ट रेट का हवाला देकर एफडी में पैसे जमा करवाए।सीनियर अकाउंट्स ऑफिसर विकास कौशिक, पुष्पेंद्र सिंह और रिलेशनशिप मैनेजर दिलीप राघव ने 28 मई, 2020 की तारीख वाला 5 करोड़ रुपये का एक जाली एफडी एडवाइस एमसी को भेजा। आरोपियों ने उसी दिन वैलिड अकाउंट से 5 करोड़ रुपये निकाल लिए और इसका इस्तेमाल एक गैर कानूनी अकाउंट में पैसे डालने के लिए किया। अगले दिन, उन्होंने दो जाली लेटर तैयार किए, जिन पर उस समय की एमसी कमिश्नर,आईएएस ऑफिसर सुमेधा कटारिया, जो अब रिटायर हो चुकी हैं, और उस समय के सीनियर अकाउंट्स ऑफिसर सुशील कुमार के जाली साइन थे।
ये लेटर कोटक बैंक में जमा किए गए, जिसके ज़रिए 29 मई, 2020 को रजत डाहरा के अकाउंट में 1.40 करोड़ रुपये और 1.60 करोड़ रुपये ट्रांसफर किए गए। बाकी 2 करोड़ रुपये 6 जून, 2020 को कटारिया और सुशील कुमार के जाली साइन वाले दो चेक के ज़रिए निकाले गए। एमसी के असली अकाउंट्स में रखे फिक्स्ड डिपॉजिट को समय से पहले खत्म करने के बाद भी दो गैर-कानूनी अकाउंट्स में फंड ट्रांसफर किए गए।
चार्जशीट में कहा गया है कि सरकारी पैसा बाद में गैर-कानूनी अकाउंट्स से नकली वाउचर/चेक/आरटीजीएस/एनईएफटी के ज़रिए सह-आरोपी डाहरा, तोमर, कपिल, विनोद, सोनिया, एस के एग्रोटेक और एस के एग्रोफर्म को भेजा गया। लीगल अकाउंट में एफडी के समय से पहले लिक्विडेशन के अलावा, आरोपी ने नकली लेटर के ज़रिए सही अकाउंट नंबर से गलत अकाउंट में फंड ट्रांसफर किया। 29 मार्च, 2023 से 19 मार्च, 2024 तक कुल 211 करोड़ रुपये ट्रांसफर किए गए।
घोटाले के लिए आरोपियों ने बनाई फर्जी ई मेल आईडी
पंचकूला नगर निगम की तरफ से mcpanchkula@gmail.com से, एग्जीक्यूटिव ऑफिसर, म्युनिसिपल काउंसिल के नाम पर खोला गया था। पहला गैर-कानूनी अकाउंट 28 मई, 2020 को उस ईमेल आईडी का इस्तेमाल करके खोला गया था जिसे आरोपियों ने खुद बनाया था, mcpanchkola@gmail.com पंचकूला में ‘u’ अक्षर को ‘o’ से बदल दिया गया था। यह भी म्युनिसिपल काउंसिल के एग्जीक्यूटिव ऑफिसर के नाम पर, और उसी कस्टमर रिलेशनशिप नंबर के तहत खोला गया था। इसलिए, ईमेल आईडी अपडेट कर दी गई थी। लेकिन, यह अकाउंट 6 अप्रैल, 2022 को बंद कर दिया गया।इसके बाद, अकाउंट के लिए एक अपडेट मोबाइल नंबर लिस्ट किया गया। यह राजपुरा के एक रहने वाले के नाम पर रजिस्टर्ड था। आरोपियों ने 11 नवंबर, 2023 को अपनी दूसरी ईमेल आईडी बनाई, और एक नकली लेटर बनाकर, ईमेल आईडी को कोटक महिंद्रा बैंक के साथ अपडेट कर दिया।
